一、我的理财。我的理财的核心是根据客户的资产情况和风险偏好来实现客户的需求与目标，其根本目的是实现客户整我的生目标中的经济目标，同时下降客户对于将来财务情况的担心。产品
二、我的理财包括：投资规划、教育规划、居住规划、保险规划、退休规划等。通常我的理财能够细分为「生活理财」和「投资理财」两部分。io
三、我的理财的主要流程：①创建和界定与客户的关系。②收集客户财务数据和相关信息并分析其理财目标或指望。③分析客户当前的财务情况④整合理财规划策略，制定综合我的理财计划。⑤执行我的理财计划⑥监控理财计划的执行效果。监控
四、我的理财的金融环境主要由金融中介与金融产品构成。主要的金融中介有：①商业银行②信托公司③保险公司④证券公司⑤金融市场⑥一级市场和二级市场经验
五、我的理财规划师的认证标准（4E标准）：①教育(Education)②考试(Examination)③从业经验（Experience）④职业道德(Ethics）数据